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海南七星彩808论坛一览群智AI技术赋能小微金融机

2019-06-17 15:51:18 行业动态165℃

  随着我国各级金融机构对“三农”服务不断向纵深发展,基础金融服务覆盖面不断扩大,村镇银行的发展也迎来了绝佳的历史时机。同时监管机构对金融机构的监管力度也在不断加强,特别是在反洗钱和反恐怖融资方面。

  从今年的反洗钱罚单数据上(村镇银行和农村信用合作社18年因反洗钱被处罚金额占总处罚金额的9.4%,金额超过千万)就能明显的看到村镇银行在反洗钱处罚方面被处罚的越来越多,以往“监管没查到我”的心态越来越了。监管趋严,不只针对中大型金融机构,同样也针对小微金融机构。

  然而,村镇银行出于自身体量的考虑,大成本实现反洗钱监管合规还是有一定困难的。对于这些村镇银行,可以使用第三方提供的云服务,海南南国彩票论坛快速建立反洗钱合规能力。

  例如,反洗钱名单,这是监管机构明确要求反洗钱义务机构要做的,对于村镇银行上一套单独的反洗钱名单系统不仅成本高,而且还需要有专门的IT人员。如果采用云端服务,仅需要开几个查询账号或进行简单的API对接就可以快速构建名单能力。既不需要单独购买名单数据,也不需要单独构建名单系统。

  一览群智基于人工智能技术研发的新一代反洗钱名单筛查系统,应用于金融机构反洗钱合规业务场景,帮助金融机构更精准的进行可疑交易监测和甄别、客户身份识别,进而整体提升金融机构反洗钱合规业务效率、降低合规成本。该系统既有适合中大型金融机构的私有化部署产品,也拥有SaaS服务版本,其中SaaS服务版本更针对小微金融机构设计,具有以下特点:

  智能筛查算法,误报率减低60%;名单数据来自权威发布渠道,数据权威性有保障。

  深圳罗湖蓝海村镇银行就在使用一览群智的名单筛查系统SaaS服务。这家村镇银行的合规风控人员通过网络申请试用了一览群智反洗钱名单筛查SaaS服务,并对该服务进行了度的测试,认为该服务满足他们的反洗钱名单需求,最终采购了该系统的云端服务。

  深圳罗湖蓝海村镇银行成立于2016年6月,注册资本5亿元,总部位于罗湖区笋岗梨园6号物资控股大厦。主要业务范围包括:吸收存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销债券;代理收付款项及代理保险业务业务等。

  不只是村镇银行,包括金融租赁公司,也在使用这款云产品。这款产品的云服务版本非常适合类似金融租赁公司、村镇银行等规模不大的金融机构使用。

  当前普遍认知是人工智能技术适合服务于大型机构,然而一览群智以自然语言处理与知识图谱等认知智能技术为核心研发的云服务,同样也可以服务于一些小型金融机构,让这些金融机构也能享受到科技发展的红利。

  一览群智数据科技有限公司(简称一览群智)是一家以自然语言处理和知识图谱等认知智能技术为核心的人工智能公司,为客户提供一站式AI产品和行业解决方案。公司围绕数据中台和AI中台,研发出智语、智慧、智图、智策四大产品组件,满足企业在超大规模多源异构情况下的数据治理融合、不同场景下的AI建模和复杂决策分析需求,让AI技术快速在客户场景落地,打造客户专属的AI决策引擎。更多信息请参见一览群智()主页。

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